Vakuutusmeklarit auttavat ihmisiä löytämään vakuutusyhtiöt, suunnitelmat ja tuotteet, jotka vastaavat heidän erityistarpeitaan. Jotkut vakuutusmeklarit voivat erikoistua tiettyyn vakuutustyyppiin, kuten henki- tai sairausvakuutukseen, tai ne voivat auttaa kuluttajia löytämään ja ostamaan kaiken henkivakuutuksesta koti- ja työkyvyttömyysvakuutukseen. Toisin kuin monet vakuutusasiamiehet, välittäjät eivät toimi yhdessä vakuutusyhtiössä. He tutkivat yrityksiä auttaakseen asiakkaitaan löytämään parhaat vaihtoehdot.
Tutkinto ei ole edellytys henkilölle, joka haluaa ryhtyä vakuutusvälittäjäksi. Vakuutusalaan liittyvien korkeakoulukurssien ottaminen voi kuitenkin olla hyvä valmistautuminen uraan. Esimerkiksi liike-, talous-, kirjanpito- ja markkinointikurssit voivat olla hyvä valmistautuminen välittäjätoimintaan. Jopa viestintä- ja psykologiakurssit voivat auttaa. Lisäksi jotkut vakuutusmeklarit pitävät parempana tutkintotodistuksia, ja vähintään kandidaatin tutkinnon ansaitseminen voi auttaa henkilöä saamaan jalkansa ovesta.
Monissa paikoissa henkilön on hankittava välittäjän lisenssi voidakseen ryhtyä vakuutusmeklariksi. Esimerkiksi Yhdysvalloissa henkilön on hankittava lisenssi jokaisesta osavaltiosta, jossa hän aikoo myydä vakuutuksia. Lisenssin saaminen sisältää tyypillisesti opiskelua, koulutuksen hankkimista tai luokkien ottamista ja sen jälkeen tenttejä, jotta sinusta tulee vakuutusmeklari. Joillakin paikkakunnilla voi olla mahdollista opiskella itse lisensointikokeita varten, kun taas muiden alueiden lait voivat edellyttää luokkaopetusta. Saadakseen vaatimukset vakuutusvälittäjäksi ryhtymisestä henkilö voi ottaa yhteyttä alueensa vakuutusosastoon tai vastaavaan organisaatioon.
Henkilön, joka haluaa ryhtyä vakuutusmeklariksi, tulee harkita taustaansa ennen kuin hän hakee lisenssiä. Joissakin paikoissa, kuten Yhdysvalloissa, rikollinen tausta voi estää henkilöä saamasta lisenssiä. Rikosrekisterin saaminen johtaa yleensä hylkäämiseen. Henkilö, jolla on rikosrekisteri, voidaan hyväksyä tai olla hyväksymättä. Hänen taloudellinen taustansa voidaan myös tarkistaa, ja henkilöllä, jolla on huono luottotiedot tai konkurssi, voi olla vaikeuksia saada lisenssi tai hänet voidaan evätä kokonaan.
Vakuutusmeklarin kokeen läpäisemisen jälkeen henkilö voi harkita sertifiointia tietyllä erikoisuudella, kuten henkivakuutuksella. Todistus ei kuitenkaan ole pakollinen. Se voi vain tehdä välittäjästä houkuttelevamman mahdollisille asiakkaille ja välitysyrityksille. Sertifiointivaatimukset riippuvat sitä tarjoavasta organisaatiosta.