Yksityiseen pankkitoimintaan kuuluu pankkitoiminta yksityishenkilöille, joiden likvidit varat ovat vähintään miljoona dollaria (USD). Yksityispankkipalvelu voi sisältää esimerkiksi varallisuudenhoitoneuvontaa, korkean korkotason säästötilimahdollisuuksia, veroneuvontaa tai käytännön varallisuudenhoitopalvelua. Jos haluat tulla yksityiseksi pankkiiriksi, tarvitset yleensä korkeakoulututkinnon ja jatkotutkinnon.
Rahoituksen kandidaatin tutkinnon saaminen voi olla hyödyllistä, jos haluat tulla yksityiseksi pankkiiriksi. Rahoituksen tuntemus on hyödyllistä, koska investoinnit ja rahanhallinta ovat osa yksityisen pankkiirin toimintaa. Rahoituksen tuntemus on hyödyllistä myös siksi, että yksityispankkiirina sinun on voitava käydä osake-, joukkovelkakirja- ja pääomarahastokeskusteluja asiakkaiden kanssa heidän neuvomisessaan.
Työpaikka pankkiareenalle haetaan yleensä viimeisen lukukauden aikana. On kuitenkin mahdollista, että työhakemuksen sijasta sinun on ehkä haettava ensin koulutusohjelmaa. Esimerkiksi joissakin suurissa pankeissa on erityisohjelmia, jotka kouluttavat yksityishenkilöitä pankkiireiksi.
Vaikka se ei ole ehdottoman välttämätöntä, kauppatieteiden maisterin tutkinto voi olla etu. Maisterin tutkinto osoittaa mahdollisille työnantajille, että olette vakavasti tavoitteessanne työskennellä yksityisellä pankkitoiminnalla. Yleensä suositellaan hakeminen kauppatieteiden maisteriksi (MBA) kahden vuoden työkokemuksen jälkeen.
Mitä tulee urapolkuun, ne, jotka haluavat tulla yksityispankkiiriksi, voivat päättää myydä tai sijoittaa. Myyntityöhön kuuluu tyypillisesti puhelimitse tekeminen, suhteen luominen yksityishenkilöihin ja kaikkien tuotteiden myyminen, joita pankilla saattaa olla kyseisille henkilöille. Sijoitushenkilöstö keskittyy yleensä investointisuunnitelmien laatimiseen ja asiakkaiden rahojen sijoittamiseen.
Jos haluat tulla yksityiseksi pankkiiriksi, on tärkeää, että sinulla on hyvät suulliset ja kirjalliset viestintätaidot, koska vietät suuren osan ajastasi asiakkaiden kanssa kommunikoimiseen. Kyky kuunnella ja tehdä oivaltavia havaintoja voi myös auttaa määritettäessä asiakkaiden tarpeita. Sijoitustietojen luottamuksellisuus on myös tärkeää. Palkat vaihtelevat sen mukaan, kuinka paljon kokemusta yksityisellä pankkiirilla on ja kuinka hyvin yksityispankkiiri onnistuu tuomaan asiakkaita tai sijoittamaan asiakkaiden rahaa. Jos sinulla on hyvät myyntitaidot tai hyvät investointitaidot, ura yksityispankkitoiminnassa voi olla tuottoisa.