Lainojen välittäjät toimivat yhteyshenkilönä lainanottajien ja lainanantajien välillä ja puolustavat lainoja lainanottajan puolesta. Suurin osa yrityslainojen välittäjistä on liikepankkien tai niihin liittyvien rahoituslaitosten palveluksessa. Yrityslainan välittäjäksi ryhtyminen saattaa edellyttää asianmukaista koulutusta, kokemusta ja kokemusta menestyksen varmistamiseksi. Lainojen välittäjät tarvitsevat yleensä kandidaatin tutkinnon liiketoimintaan liittyvällä alalla, vahvoja atk-taitoja sekä vahvoja talous- ja kirjanpitotaitoja menestyäkseen.
Useimmilla yrityslainavälittäjillä on vähintään lukion tutkintotodistus. Monilla yrityslainojen välittäjillä, jotka käsittelevät suurempia kaupallisia lainoja, on kandidaatin tutkinto rahoituksessa, taloudessa tai liiketoiminnassa. Lähes kaikki yrityslainojen välittäjät osallistuvat yrityksen tarjoamaan lisäkoulutukseen työn löytämisen jälkeen.
Koulutus yrityslainan välittäjäksi keskittyy yleensä sellaisten taitojen kehittämiseen, jotka auttavat määrittämään asiakkaan kelpoisuuden lainaan. Nämä välittäjät ovat usein koulutettuja käyttämään lainausvakuutusohjelmistoa, joka auttaa arvioimaan asiakkaan omaisuutta, vakuuksia ja muita turvallisen lainan kirjoittamiseen liittyviä tekijöitä. Kun välittäjä pystyy tarkistamaan kaikki asiakkaan taloudelliset tiedot, heidän on pystyttävä määrittämään, että laitos voi tarjota asiakkaalle suhteellisen pieniriskisen lainan.
Yrityslainan välittäjät ovat myös vastuussa lainaa hakevan yrityksen tai yrittäjän talouden analysoinnista. Vahva ymmärrys liiketoiminnan kirjanpidosta, tilinpäätöksestä ja kyky analysoida kassavirtamalleja ovat taitoja, joita on ehkä kehitettävä voidakseen tulla yrityslainan välittäjäksi. Jotkut välittäjät saavat kokemusta toimiessaan rahalaitosten laskurina tai asiakaspalvelun edustajana.
Työnantajat arvostavat myös niitä, joilla on kokemusta pankki- tai myyntityöstä. Välittäjät, jotka työskentelevät suurilla tileillä, kuten järjestävät lainoja uusille asuinkomplekseille tai ostoskeskuksen rakentamiseen, saattavat joutua turvautumaan useisiin pankkilähteisiin saadakseen koko lainan. Pankkijärjestelmien vankasta ymmärtämisestä tulee arvokas voimavara tilanteissa, joissa hyvät pankkisuhteet ovat elintärkeitä lainausprosessille.
Myös myyntikokemuksesta voi olla hyötyä uusien liikesuhteiden luomiseen. Yrityslainan välittäjät ottavat usein yhteyttä olemassa oleviin yrityksiin kysyäkseen liiketoimintasuunnitelmista saadakseen rahoitusta uusille hankkeille tai laajennuksille. Välittäjät yrittävät yleensä saada yrityksen omistajat lainaamaan laitokselta tarjoamalla kilpailukykyisiä korkoja tai räätälöityä rahoitusta.
Muita ominaisuuksia, jotka ovat hyödyllisiä niille, jotka haluavat tulla yrityslainan välittäjäksi, ovat luottamus ja korkea motivaatio. Monet menestyvät lainapäälliköt ovat hyviä työskentelemään muiden kanssa, heillä on jonkinlainen myyntikyky ja heillä on hyvin kehittyneet ihmissuhde- ja viestintätaidot. Rahoituslaitoksen työpaikan saamiseksi monien välittäjien on myös läpäistävä taustatarkistus.