Luottamusrahaston hoitajaksi ryhtymiseksi sinun on ansaittava tutkinto liiketoiminnasta ja hankittava merkittävä työkokemus sijoitus- ja varainhoidosta. Voit ansaita kandidaatin tutkinnon ja lopulta maisterin tutkinnon liiketoiminnassa, taloudessa tai rahoituksessa keskittymällä rahoitukseen tai rahoitussuunnitteluun. Kun olet työskennellyt rahoitusalalla useita vuosia ja oppinut paljon rahoitustuotteista, sijoitussalkkuista ja markkinoiden heilahteluista, voit aloittaa työskentelyn rahastonhoitajana missä tahansa roolissa ja lopulta ryhtyä sijoitusrahaston hoitajaksi joko osana yritykseltä tai etsimällä omia asiakkaita.
Luottorahastojen hoitajien vaatimukset sisältävät laajan taloudellisen koulutuksen ja todistetun kokemuksen sijoitusten ja salkkujen kanssa työskentelystä. Jotkut suuret yritykset voivat siirtyä suoraan maisteriohjelmaan, kun taas toiset voivat tulla työmarkkinoille useita vuosia ensin. Kummassakin tapauksessa rahastonhoitajan työskentelyn aloittaminen vaatii usein toisen asteen, vuosien taloudellisen työkokemuksen ja useita uranvaihtoja.
Sijoituspäälliköiden on oltava taitoja kirjanpidossa, sijoittamisessa, markkinatutkimuksessa ja -analyysissä, salkkujen tasapainottamisessa ja sijoitusrahastojen tapauksessa rahastojen sääntöjen valvonnassa ja maksujen suorittamisessa. Sijoitusrahastolla on monia ohjeita ja se voidaan rakentaa monella tavalla. Johtajan on tunnettava nämä ohjeet ja rakenteet sekä kaikki erityyppisiin rahastoihin liittyvät lait ja määräykset.
Ennen luottamusrahaston hoitajaksi ryhtymistä saatat työskennellä pankki-, osakemarkkina- tai siihen liittyvällä rahoitusalalla. Sijoitusrahastojen hoitajien ura voi olla erilainen, ja monet päätyvät teollisuuteen useiden uramuutosten jälkeen. Yksi nopeimmista kappaleista on kauppatieteiden maisterin (MBA) ansaitseminen. Myös maisterin tutkinnoista on tullut yhä erikoistuneempia, ja akkreditoidut ohjelmat tarjoavat sellaisia tutkintoja kuin MF (Master of Finance), MSF (Master of Science in Finance) ja MFP (Master Financial Professional).
Toinen ammattitutkinto, joka valmistaa sinua ryhtymään sijoitusrahaston hoitajaksi, on CFA (Chartered Financial Analyst) -tittelin ansaitseminen. Samoin kuin monivuotinen rahoitus ja MBA, tämä otsikko keskittyy rahoitukseen, mutta siinä kiinnitetään erityistä huomiota sijoitusanalyysiin ja salkunhoitoon. Rahoitusmallinnukseen ja muihin maisteriohjelman muihin tärkeisiin osiin voi olla vähemmän painotuksia, mutta CFA -ohjelmat tunnustetaan laajalti standardiksi niille ammattilaisille, jotka haluavat tulla rahastonhoitajiksi. Ne ovat yleensä itseopiskeluohjelmia, jotka kestävät noin neljä vuotta, ja ne ovat paljon halvempia kuin MBA-ohjelmat.
Muita sertifikaatteja ovat CFMP (Certified Financial Markets Practitioner) ja CIM (Canadian Investment Manager). Riippumatta siitä, missä päin maailmaa aiot työskennellä, korkeammat tutkinnot tai valtakirjat ovat yhä tärkeämpi edellytys edetä ja ottaa vakavasti omalla alalla. Ennen kuin työskentelet itse tai etsit omia asiakkaita, on hyödyllistä hankkia mahdollisimman paljon taloudellista kokemusta. Koulutuksen ja kokemuksen lisäksi luottamusrahaston hoitajaksi ryhtyminen vaatii usein persoonallisuutta, luottamusta, rehellisyyttä ja erinomaisia organisointi- ja viestintätaitoja.