Parhaan sijoitusrahaston valitsemisella on paljon tekemistä oikean hoitajan valitsemisen kanssa, joka on nimetty henkilö hoitamaan varoja ja sijoitusrahaston suunnittelua. On tarpeen määrittää, muodostetaanko luottamus kuolemanjälkeiseksi vai eläväksi luottamukseksi, jotka auttavat johtamaan sinut parhaaseen rahastoon. Määrittele sijoitusrahaston tavoite, koska luottamuksen aikomukset vaikuttavat perustamispäätöksiin. Harkittavia tekijöitä ovat muun muassa se, aiotko huolehtia lapsen tulevaisuudesta itsellesi, jos sinusta tulee työkyvytön ja kykenemätön hallitsemaan omaisuuttasi, vai edunsaajaryhmän tai yhden henkilön kuoleman jälkeen.
Kuolemanjälkeinen luottamus palvelee samalla tavalla kuin tahto. Tämän tyyppisessä luottamuksessa luottamusmies hallinnoi ja siirtää varoja luottamuksessa edunsaajalle luovuttajan tai luottamuksen perustaneen henkilön kuoleman jälkeen. Päinvastoin, elävä luottamus on paras rahasto jollekin, joka haluaa olla mukana luottamuksessa ja nähdä sen vaikutuksen edunsaajaan. Valitse peruuttava elävä luottamus, jos aiot tehdä muutoksia tilillesi elinaikasi aikana. Kumoamaton elävä luottamus voi olla ihanteellinen varakkaille henkilöille, joilla on arvokkaita kiinteistöomaisuuksia, koska vaikka tällaista luottamusta ei voi muuttaa, siihen liittyy kiinteistöveroetuja.
Luottamusrahaston perustamisessa voi aloittaa useista eri paikoista, ja joskus kyse on luotavan luottamustyypistä ja rahoitusalan suhteista. Jos säätiön edunsaaja, kuten lapsi, ei saa omaisuutta tulevina vuosina, jotkut järjettömät tekijät tulevat huomioon, kun suunnitellaan ja valitaan paras sijoitusrahasto. Valitse luottamusmies, joka hajauttaa omaisuutta sopivana ajankohtana, joka on nuori ja riittävän vakaa ollakseen todennäköisesti lähellä luovuttajan kuolemaa.
Myöntäjä voi kääntyä yrityksen, kuten vakuutusyhtiön, puoleen luodakseen luottamuksen. Myös yksittäinen luottamusmies voidaan nimetä pitämään omaisuutta ja ohjaamaan sitä luottamuksen määräämällä tavalla. Jos haluat valita parhaan sijoitusrahastorakenteen, päätä, haluatko jättää yhden tilin vastuuhenkilön, kuten tuntemasi ja luotettavan rahoitusalan ammattilaisen. Tai voit valita yrityksen, jolla on syvät talousalan ammattilaiset, jotka käsittelevät tiliä.
Edunvalvoja vaikuttaa sijoitusrahaston menestykseen. Tämä henkilö tai yhteisö on vastuussa edunsaajista tai henkilöistä, joilla on oikeus rahaston varoihin. Hän voi päättää, miten sijoittaa rahaa, hallinnoida omaisuutta tai jakaa omaisuutta, kuten vuokratuloja, edunsaajalle. Jos olet perustamassa lasten rahastoa, haluat olla erityisen varma siitä, että valitset jonkun, johon luotat hallinnoimaan omaisuutta, koska luottamuspetoksia voi tapahtua.