Vakuutusohjelmisto kestää monimutkaisen merkintätehtävän, jossa vakuutuksenottajien on etsittävä painavista käsikirjoista oikea laina- tai asuntolainapaketti, joka koskee asiakasta, ja automatisoi sen, jotta vakuutuksenottajat voivat täyttää viikon pituisen hakemuksen noin minuutissa. Tämä tehokkuus tarkoittaa, että useimmilla suurilla yrityksillä on jonkinlainen vakuutusohjelmisto, joka auttaa vakuutusosastoa hyväksymään ja viimeistelemään sovellukset. Parhaan vakuutusohjelmiston valitseminen riippuu yrityksen markkinaraosta ja tarpeista, käyttäjien määrästä, päivittääkö ohjelmisto luettelonsa ja raportointiominaisuuksista.
Lääketieteellinen ja asuntolainavakuutus ovat kaksi täysin erilaista työtä, joilla on erilaiset koodit ja määräykset. Kunkin liiketoimintamallin välillä on erilaisia paketteja, erilaisia pätevyysohjeita ja monia muita eroja. Yrityksen on hankittava yritykselle sopiva vakuutusohjelmisto; muuten ohjelmisto aiheuttaa lukemattomia ongelmia. Useimmat ohjelmistot on tehty vain yhdelle tietylle markkinaraolle, mutta on muutamia, joita voidaan käyttää useille eri markkinarakoille.
Useimmat vakuutusohjelmistot ovat saatavana useissa pakkauskokoissa. Pienemmät paketit on tarkoitettu vain yhdelle vakuutuksenottajalle, kun taas suuret paketit on tarkoitettu useille käyttäjille tai suurelle joukolle vakuutuksenantajia, jotka työskentelevät samanaikaisesti. Yrityksen on hankittava vakuutusohjelma, joka sopii sen vakuutuksenottajien määrään, jotta jokainen voi automatisoida prosessin ja työskennellä tehokkaammin. Yritys voi ostaa erillisen merkintäohjelman, joka on tarkoitettu yhdelle henkilölle jokaiselle vakuutuksenantajalle, mutta tämä yleensä maksaa enemmän kuin suuremman paketin ostaminen.
Vakuutuksenantajien on tutkittava kunkin sovelluksen paketit ja hyväksyntätodistukset luetteloista. Ohjelmisto tekee tämän automaattisesti, mikä nopeuttaa prosessia. Toimiakseen tehokkaasti vakuutusohjelmiston on voitava päivittää koodiluettelonsa. Jos koodeja ei päivitetä, yritys ei välttämättä pysty tarjoamaan uusia paketteja tai voi saada asiakkaita lainoiksi tai vakuutuksiksi, joita asiakkaiden ei todellakaan pitäisi saada uusimpien säännösten mukaan.
Yhtiön pääkonttori, vähintään joka neljännes, haluaa yleensä tarkastella vakuutuskirjoja nähdäkseen, kuka on pätevä ja millä kriteereillä, jotta kaikki toimii sujuvasti. Vakuutusohjelmisto, jossa on raportointiominaisuuksia, erityisesti sellaisia, joissa on graafinen esitys, joka näyttää helposti johtajien tarvitsemat tiedot, helpottaa tätä prosessia kaikille. Ohjelmistot, joissa on muokattavat ja tehokkaat raportointiominaisuudet, ovat parempia kuin ohjelmistot, joissa on heikot raportointiominaisuudet, tai ohjelmistot, joissa ei ole raportointityökaluja.