Johdannaiset ovat rahoitusarvopapereita, jotka saavat arvon toisen omaisuuserän arvon mukaan lukien osakkeet tai joukkovelkakirjat. Parhaiden johdannaisinstrumenttien valitsemiseksi sijoittaja voi punnita nykyisiä markkinaolosuhteita ja yrittää myös ennakoida kaupankäynnin suunnan. Kaksi yleisintä johdannaista, joita käytetään, ovat optiot ja futuurit. Ihanteellinen omaisuus voi riippua investointisi aikataulusta, luottamuksesta vakaumukseesi markkinoista ja hinnasta.
Ennen kuin päätät, mitä johdannaisinstrumentteja käytät, voit hyötyä molempien omaisuuserien ominaisuuksien tunnistamisesta. Näitä arvopapereita pidetään usein riskialttiimpina kuin perinteisiä varoja, mukaan lukien osakkeet ja joukkovelkakirjat. Johdannaissijoittamiseen liittyy yleensä jonkin verran spekulaatiota.
Vaihtoehdot ovat johdannaisinstrumentteja, joista sinun on ehkä valittava. Näiden arvopaperien valitseminen antaa sinulle mahdollisuuden ostaa tai myydä omaisuuserä tulevaisuudessa tiettynä ajankohtana ennalta määrätyllä hinnalla. Jos päätät, ettei transaktiota kannata jatkaa, voit antaa sopimuksen erääntymispäivän päättyä tekemättä muutosta. Olet kuitenkin todennäköisesti menettämässä investointisi, jonka teit optiosopimuksen turvaamiseksi.
Futuurisopimus on hieman tiukempi; Optioiden tapaan futuurisopimus määrittää tietyn hyödykkeen tietyn hinnan myöhemmin. Sen sijaan, että jätät vanhentumispäivän ohi, sinun on kuitenkin päätettävä, haluatko jatkaa kohde -etuuden toimittamista futuurisopimuksessa. Tämä voi olla maataloustuotteita tai raaka -aineita, kuten puuvillaa tai metalleja. Jos et ole kiinnostunut vastaanottamaan näitä fyysisiä hyödykkeitä, voit maksaa futuurisopimuksen käteisellä. Viljelijät osallistuvat näille markkinoille turvatakseen viljelykasvien hinnat.
Kun valitset parhaat johdannaisinstrumentit, sinun on päätettävä, kuinka paljon riskiä sinulla on varaa ottaa. Joissakin erittäin spekulatiivisissa sopimuksissa on lupaus tuottaa huomattavia tuottoja, mutta ne aiheuttaisivat merkittäviä tappioita, jos kauppa käy huonosti. Voit myös paljastaa konservatiivisempia johdannaisinstrumentteja, jotka eivät välttämättä tuota eniten voittoa, mutta eivät todennäköisesti aiheuta ylivoimaisia tappioita.
Keskimääräinen sijoittaja saa todennäköisesti eniten avoimuutta kaupankäynnistä johdannaisilla joillakin suurilla pörsseillä. Toinen vaihtoehto on ostaa ja myydä sopimuksia pörssin ulkopuolisilla markkinoilla, joilla on vähemmän hintaturvaa. Lisäksi saattaa olla järkevää käydä kauppaa johdannaisilla alueilla, joilla näitä arvopapereita valvotaan sääntelyn perusteella, koska näille riskialttiille omaisuuserille on ominaista spekulatiivinen luonne. Ennen kuin valitset kaupankäynnin kohteena olevat johdannaisinstrumentit, sinun on arvioitava markkinaolosuhteet. Jos uskot, että johdannaissopimuksessa olevan kohde-etuuden kustannukset nousevat tulevaisuudessa, saatat pystyä lukitsemaan tarjoushinnan aikaisin ja myymään omaisuuden voitolle myöhemmin.
Parhaat johdannaisinstrumentit voidaan sisällyttää johonkin sijoitussalkkuun, kuten pörssilistattuun rahastoon (ETF), jota ammattilainen valvoo. Jos olet varma tietyn omaisuusluokan, kuten osakkeiden, markkinatilanteesta, voit valita ETF -vaihtoehdon, joka tarjoaa sinulle altistumisen tietylle oman pääoman ehtoisten arvopaperien ryhmälle. ETF -rahastojen kulusuhdetta pidetään laajalti hyväksyttävänä ja saat jonkin varainhoitoyrityksen kaupankäyntiosaamista. Voit myös käydä kauppaa optio -ETF: llä, joka on samanlainen kuin tapa ostaa ja myydä yksittäisiä arvopapereita, joten tähän menetelmään liittyy mukavuus.