Tietyissä olosuhteissa ihmiset, jotka saavat omaisuutesi kuolemasi jälkeen, saattavat joutua maksamaan perintö- tai kuolemanveron. Omasta taloudellisesta tilanteesta riippuen he voivat joutua velkaan maksamaan perintöveron omaisuudesta tai joutua jopa myymään kyseisen kiinteistön verojen maksamiseksi. Perintö- ja verolainsäädäntö voi vaihdella suuresti maasta toiseen ja jopa paikasta toiseen saman maan sisällä, vaikka on usein tapoja välttää, että perilliset joutuvat maksamaan perintöveron omaisuudesta. Yksi yleinen ratkaisu perintöveroihin on arvokkaimman omaisuutesi luovuttaminen ennen kuolemaasi. Toinen strategia voi olla kiinteistön sijoittaminen luottamukseen ja lastesi tai muiden perillisten luetteloiminen edunsaajiksi.
Jotkut perintöverot ovat melko pieniä, kun taas toiset voivat vaatia suuren osan omaisuuden arvosta, jonka haluat siirtää perillisillesi. Voit omistaa kodin, muun kiinteistön tai yrityksen, jonka haluaisit perillisesi perivän kuoleman jälkeen. Jos asut alueella, jolla on erittäin korkea perintövero kiinteistöstä, perillisesi voivat joutua myymään kotisi tai yrityksesi saadaksesi vakuutuksen. Yksi tapa välttää tämä on yksinkertaisesti lahjoittaa omaisuutesi ennen kuolemaasi. Perheyritys voidaan siirtää seuraavalle sukupolvelle suunnilleen samalla tavalla.
Lahjoitetulle vuodelle on yleensä raja, ja rahallinen rajoitus sille, kuinka paljon kiinteistöjä voit antaa perheenjäsenillesi tai muille läheisillesi. Raha- tai kiinteistölahjojen rajoitukset voivat vaihdella lainkäyttöalueittain. Näiden rajojen määrittäminen ja niiden noudattaminen voi olla tärkeää, sillä jos et tee siitä vakavia veroseuraamuksia. Joissakin tapauksissa, kuten huomattavassa kiinteistöomistuksessa tai alueilla, joilla on tiukat antamisrajoitukset, sinun on ehkä tutkittava erilaisia vaihtoehtoja.
Jos haluat säilyttää kiinteistön nimellisomistus ennen kuolemaasi, saatat olla kiinnostunut perheen luottamuksen perustamisesta. Saatat pystyä luomaan luottamuksen, joka sisältää sekä itsesi että edunsaajasi. Useita erityyppisiä omaisuuseriä, myös kiinteistöjä, voidaan usein sijoittaa sijoitusrahastoon. Tämä voi antaa sinun hallita omaisuuttasi kuolemaan asti, jolloin luottamuksen omistus voi siirtyä perillisillesi ilman, että he joutuvat perimään omaisuusveroa.
Toinen tapa välttää omaisuusperintövero on hyväntekeväisyys. Yleensä kaikki hyväntekeväisyyteen jätetyt asiat eivät ole veronalaisia. Näin voit jättää arvokasta omaisuutta hyväntekeväisyysryhmälle huolehtimatta siitä, että organisaatio joutuu maksamaan veroja.