Pääomasijoitusrahoitusta on eri muodoissa, mukaan lukien osakesijoitusten ostaminen ja riskipääoman, kasvupääoman ja mezzanine-pääoman tarjoaminen. Jokainen näistä rahoitustyypeistä toteutetaan tietyissä tilanteissa tiettyjen tavoitteiden saavuttamiseksi. Monissa tapauksissa pääomasijoitusrahoitusta tarjoavat pääomasijoitusyhtiöt tai rahastot, jotka koostuvat sijoittajaryhmistä, jotka ovat yhdistäneet rahaa tehdäkseen tietyntyyppisiä sijoituksia. Tällaisia investointeja ovat rahoituksen myöntäminen startup-yrityksille, vakiintuneille ja kasvaville yrityksille, yksityisille yrityksille ja julkisille yhtiöille, jotka ne yleensä muuttavat yksityisiksi ja mahdollisesti myöhemmin julkisiksi.
Pääomasijoitusrahoituksen alalla sijoittajat tarjoavat yleensä tarvittavaa rahoitusta yritysten hallintaansa. He voivat ostaa oman pääoman ehtoisia arvopapereita, jotka oikeuttavat omistusosuuteen yhtiöstä, jonka osakkeita he ostivat. Kun tämä kauppa tapahtuu, sijoittajat antavat yritykselle tietyn määrän rahaa ja saavat vastineeksi sopivan osuuden yrityksestä. Saaduilla rahoilla rahoitetaan tiettyjä toimintoja, joiden lopullisena tavoitteena on tuottaa enemmän voittoa yritykselle. Jos ja kun hanke onnistuu, sijoittajat saavat yleensä korvauksen osakkeidensa arvonnoususta.
Pääomasijoitusyhtiöt ostavat joskus yrityksiä niin sanotuilla leveraged buyoutilla (LBO). LBO:t rahoitetaan suurella määrällä velkaa. Nämä liiketoimet tarkoittavat usein sitä, että ostettavien yritysten omaisuus yhdessä ostavien yritysten omaisuuden kanssa käytetään vakuutena.
Startup-yritykset ovat yleensä liian pieniä pystyäkseen hankkimaan pääomaa laskemalla liikkeeseen osakkeita tai joukkovelkakirjoja. Usein pankit eivät myöskään halua rahoittaa näitä hankkeita, joten niiden omistajat kääntyvät yleensä pääomasijoitusrahoituksen puoleen. Tämä johtuu siitä, että startup-yrityksillä ei yleensä ole merkittäviä tuloja ja siksi ne ovat erittäin riskialttiita, mutta pääomasijoittajille yritykset voivat näyttää erittäin lupaavilta.
Eri syistä yritykset joutuvat toisinaan taloudellisiin vaikeuksiin ja joidenkin toimintojen jatkaminen on mahdotonta. Pääomasijoitusyhtiöt löytävät joskus hyviä mahdollisuuksia tällaisten tilanteiden sattuessa, ja silloin ne tekevät niin sanottuja vaikeuksissa olevia sijoituksia. Pohjimmiltaan, kun he tekevät näitä sijoituksia, he voivat ottaa vaikeuksissa olevan yrityksen hallintaansa ja tehdä kaikkensa varmistaakseen, että voittoa voidaan tehdä.
Vakiintuneet yritykset, jotka haluavat kasvaa ja laajentua edelleen, voivat houkutella pääomasijoitusrahoitusta, joka voi tulla niin sanottua mezzanine-pääomaa. Yleensä mezzanine-pääoma on eräänlainen velka, joka on vakuudellisen velan ja oman pääoman välillä. Tyypillisesti mezzanine-velkarahoituksella ei ole vakuuksia, mikä tarkoittaa, että se aiheuttaa enemmän riskiä sen tarjoaville sijoittajille, minkä vuoksi he yleensä vaativat korkeampaa tuottoa. Mezzanine-pääoman tarjoamalla sijoittajalle voidaan antaa mahdollisuus muuttaa tämä velka tietyissä olosuhteissa osakkeiksi.
Lisäksi pääomasijoitusrahoitusta voidaan tehdä sijoittamalla jälkimarkkinoille. Tyypillisesti monet pääomasijoitustransaktiot edellyttävät, että sijoittajat ovat sitoutuneet valvomaan sijoituksiaan tietyn ajan, joka voi olla hyvin pitkä. Jälkimarkkinat antavat sijoittajille mahdollisuuden päästä eroon sitoumuksistaan ennen tietyn ajanjakson loppua, jolloin muut sijoittajat pääsevät mukaan.