Henkilökohtaiset pankkiirityöt sisältävät asiakkaiden tilien valvontaa, ja ne voivat olla pankkien tellereitä lainapäälliköille ja niille, jotka työskentelevät tiettyjen huippuluokan asiakkaiden kanssa. Henkilökohtaisten pankkiiritöiden yleiset tehtävät ovat asiakkaiden avustaminen uusien tilien avaamisessa ja parhaiden sijoitus- tai säästövaihtoehtojen valitseminen minimoiden riskit. Vaatimukset voivat sisältää laajan ymmärryksen pankin eri palveluista, osakemarkkinoista ja pankkialasta yleisesti.
Usein henkilöt, joilla on henkilökohtainen pankkiirityö, ovat ammattilaisia, jotka auttavat erittäin varakkaita asiakkaita hallitsemaan rahojaan. Henkilökohtaiset pankkiirit, jotka palvelevat huippuluokan asiakkaita, tarjoavat asiantuntijaneuvoja sijoitusten tekemisessä, jotka tuottavat parhaan mahdollisen tuoton minimaalisilla riskeillä. Ammattitaito ja ulkonäkö asiakkaiden kanssa toimiessaan ovat välttämättömiä luottamuksen heijastamiseksi asiakkaiden luottamuksen saamiseksi taloutensa käsittelyyn. Taloudellisten tietojen käsittely luottamuksellisesti ja tarkasti ovat myös tämän työn tärkeitä tehtäviä.
Viestintä asiakkaiden kanssa on toinen henkilökohtaisten pankkiirien tärkeä velvollisuus, joilla on asiakkaita, joilla on korkea nettovarallisuus. Tilitietoja päivitetään säännöllisesti sähköpostitse, puhelimitse tai henkilökohtaisesti. Puhelut ja kokoukset on sovittu asiakkaan tarpeiden mukaan ja ne voivat tapahtua jopa viikonloppuisin ja iltaisin. Kaikki tämä edellyttää, että henkilökohtainen pankkiiri pitää ajan tasalla asiakkaidensa tileistä ja pystyy vastaamaan esimerkiksi kaikkiin tapahtumia tai tilitiloja koskeviin kysymyksiin.
Suuret pankkilaitokset osoittavat usein uusia asiakkaita henkilökohtaisille pankkiireille. Kun asiakas on määritetty, henkilökohtainen pankkiiri selittää pankin tarjoamat eri tilit. Tilien avaamisen lisäksi henkilökohtaisten pankkiirien tehtävänä on selittää ja opastaa asiakasta tilin sulkemisessa. Myös mahdolliset seuraamukset tai seuraukset tilin sulkemisesta on selitettävä.
Jotkut henkilökohtaiset pankkiirit työskentelevät itselleen. Tällaisten henkilökohtaisten pankkiirityötehtävien tehtävät ovat olennaisesti samat kuin rahoituslaitoksessa. Itsenäisenä ammatinharjoittajana toimivan pankkiirin on kuitenkin löydettävä omat asiakkaansa.
Henkilökohtainen pankkiiri, joka työskentelee nimettyjen asiakkaiden kanssa, tarvitsee yleensä vähintään kandidaatin tutkinnon rahoituksessa tai siihen liittyvällä alalla. Nämä koulutusohjelmat edellyttävät soveltuvuutta matematiikkaan, erityisesti kirjanpitoon, talouteen ja tilastoihin. Joillakin henkilökohtaisilla pankkiireilla, jotka haluavat edetä urallaan, voi olla myös kauppatieteiden maisterin tutkinto (MBA). Lisensointi saattaa olla tarpeen joillekin henkilökohtaisille pankkiiritöille.
Henkilökohtaisten pankkiirityöpaikkojen saatavuus riippuu markkinoiden vaatimuksista, koulutuksesta ja siitä, onko ehdokkaalla menestystä alalla. Pankkitoimittajat voivat yleensä palkata lukion tutkinnon ja jonkin verran asiakaspalvelukokemusta. Lainapäälliköille suurissa laitoksissa vaaditaan yleensä kandidaatin tutkinto sekä jonkin verran kokemusta myynnistä tai pankkitoiminnasta.