Termiä kiinteistösuunnittelu käytetään kuvaamaan prosessia, joka koskee suunnitelman laatimista yksilön tilan maksamiseksi kuoleman jälkeen. Kiinteistösuunnittelutyöntekijöillä on yleensä oikeus- tai rahoitusalan tausta. Monilla näistä henkilöistä on korkeakoulututkinto ja ammatilliset valtakirjat ja lisenssit, kun taas toiset, jotka työskentelevät kiinteistönsuunnittelutehtävissä, ovat ihmisiä, jotka hoitavat hallinnollisia tehtäviä ja joilla ei ole alakohtaisia akateemisia tai ammatillisia valtakirjoja.
Testamenttisäännöt ovat usein monimutkaisia; perimättömien yksilöiden perheet ja velkojat sekä epätäydelliset testamenttityöt joutuvat usein osallistumaan monimutkaisiin oikeudenkäynteihin, jotka liittyvät kiinteistön maksamiseen. Näin ollen lakitoimistot käyttävät suurta määrää lisensoituja asianajajia kiinteistönsuunnittelutöissä. Testamenttiin liittyvät säännöt vaihtelevat usein alueittain, jolloin tietty asianajaja voi pystyä auttamaan vain asiakkaita, joiden varat sijaitsevat tietyllä alueella. Lisensoituja asianajajia avustavat usein oikeudelliset avustajat, jotka ovat tyypillisesti opiskelleet korkeakoulutason lakitunteja, mutta eivät joko käyneet lakikoulua tai eivät saaneet lisenssiä harjoittaa ammattiaan. Vaikka monet asianajajat ja avustajat ovat suuryritysten palveluksessa, toiset ovat itsenäisiä ammatinharjoittajia, jotka voivat myös auttaa asiakkaita muissa asioissa kuin kiinteistösuunnittelussa.
Rahoitusalan ammattilaiset, mukaan lukien pankkiirit ja sijoitusvälittäjät, työskentelevät usein kiinteistönsuunnittelutöissä. Nämä henkilöt työskentelevät usein suurissa liikepankeissa tai välitysyrityksissä ja auttavat varakkaita ihmisiä sijoittamaan käteisvarojaan arvopapereihin, jotka voidaan helposti siirtää perillisilleen. Lisäksi jotkut rahoitusyhtiöt työllistävät sertifioituja kirjanpitäjiä ja veroneuvojia kiinteistönsuunnittelutöissä, ja nämä henkilöt auttavat asiakkaitaan järjestämään omaisuutensa verotuksellisesti. Joissakin maissa ihmiset voivat siirtää vakuutussopimuksia edunsaajille ilman testamentti- tai tuloveroa, ja osa kiinteistösuunnitteluun osallistuvista henkilöistä on lisensoituja vakuutusasiamiehiä. Suurimpien pankkien työntekijöillä on joskus lupa myydä vakuutuksia, antaa veroneuvontaa ja myydä arvopapereita, jolloin asiakkaat voivat tehdä suurimman osan kiinteistösuunnittelustaan yhden ammattilaisen avulla.
Hyväntekeväisyysjärjestöt luottavat usein vahvasti varakkaiden hyväntekijöiden lahjoituksiin; monet voittoa tavoittelemattomat ryhmät työllistävät ylläpitäjiä, joiden tehtävänä on ottaa yhteyttä mahdollisiin lahjoittajiin ja järjestää järjestelyt käteismaksujen siirtämiseksi organisaatiolle. Näillä henkilöillä on oltava hyvät ihmissuhdetaidot ja hallinnolliset taidot, mutta työnantajat eivät tyypillisesti edellytä näiden henkilöiden suorittaneen korkeakouluopintoja tai teollisuuteen liittyviä sertifiointikursseja. Monissa yliopistoissa ja kouluissa työskentelee myös samankaltaisia ihmisiä.