Rahoituspetos on tahallinen petos, jota käytetään taloudelliseen hyötyyn. Rahoituspetoksia on monia erilaisia, mukaan lukien sisäpiirikauppa, kavallus, taloudellisten tietojen väärentäminen ja Ponzi -järjestelmät. Joidenkin erilaisten talouspetosten ymmärtäminen voi auttaa tarkkaavaisia yksilöimään petolliset suunnitelmat ja ilmoittamaan niistä asianomaisille viranomaisille.
Sisäpiirikauppa on eräänlainen talouspetos, johon liittyy arvopaperikauppa omistettuja tietoja käyttäen. Tämä tapahtuu, kun henkilö, jolla on julkisesti julkistamattomia tietoja yrityksestä tai yhteisöstä, käyttää näitä tietoja ostojen tai muiden arvopapereiden ostamiseen tai myymiseen. Jos esimerkiksi yrityksen johtaja huomaa, että hänen yrityksensä on salaisissa neuvotteluissa myytäväksi, hän tekisi talouspetoksia myymällä osakkeitaan tai varoittaen muita myymään osakkeita ennen kuin yrityksen myynti julkistetaan. Sisäpiirikauppa voi keinotekoisesti nostaa tai laskea osakekursseja, ja sitä pidetään vakavana rikoksena monilla alueilla.
Kavastaminen tapahtuu, kun henkilö, jolle on varattu varoja, käyttää niitä tarkoituksella väärin hyödyn saavuttamiseksi. Keskeinen tekijä tämän tyyppisissä talouspetoksissa on, että rikoksentekijän on voitava luottaa ja hallita varoja. Esimerkiksi alaikäisen lapsen edunvalvoja voi päättää uppoutua rahastoihin omista kuluistaan, vaikka rahat tosiasiallisesti kuuluvat lapselle. Pankit ja muut rahoituslaitokset ovat usein sisäisten kavallusyritysten kohteita. monet noudattavat tiukkoja turvaohjelmia varmistaakseen, ettei kenelläkään ole esteettömiä mahdollisuuksia käyttää varoja.
Monet erilaiset talouspetokset toteutetaan väärentämällä talousrekisteriä. Kavastusohjelmat voivat käyttää tätä menetelmää piilottaakseen kavaltajan jäljet; esimerkiksi kavallettu pankinjohtaja voi keksiä tietueita olemattomalle työntekijälle ja siirtää tämän fantomityöntekijän palkan väärälle tilille. Yritykset syyllistyvät joskus tällaiseen petokseen näyttämällä siltä, että ne ovat ansainneet vähemmän kuin todellisuudessa ansaitsevat verojen välttämiseksi.
Ponzi -ohjelmat ovat hankala rahoituspetoksen muoto, jota on usein erittäin vaikea seurata. Näissä huijauksissa huijari vakuuttaa ihmiset investoimaan projektiin tai liiketoimintaan, joka lupaa suuria tuottoja. Alkuperäisille sijoittajille maksetaan tuottoa, mutta ne käyttävät uusien sijoittajien rahoitusta todellisten voittojen sijasta. Tämän tyyppisten rahoituspetosten menestys perustuu alkuperäisten sijoittajien uudelleeninvestointeihin, jotka perustuvat väärennettyihin tuottoihin, sekä jatkuvaan uusien sijoittajien joukkoon, jotka tuodaan suusta suuhun väärennettyjen korkeiden tuottojen jälkeen.