Rahoitusalan työpaikkoja on monenlaisia, mutta yleisimpiä ovat lainanantoon ja sijoittamiseen liittyvät työt. Pankit palkkaavat suuria määriä ihmisiä toimimaan sekä liike- että kuluttajalainana. Sijoituspalveluyritykset ja pankit palkkaavat henkilöitä, joilla on myynnin tai rahoituksen tausta, toimimaan neuvonantajana ja sijoitusasiamiehenä. Myyntiin liittyvien tehtävien lisäksi monet rahoitussektorin työpaikat perustuvat päivittäiseen toimintaan ja toiminnallisuuteen pikemminkin kuin voittojen tuottamiseen.
Pankit ja luotto -osuuskunnat palkkaavat ihmisiä työskentelemään talousasiantuntijoina tai henkilökohtaisina pankkiireina. Nämä rahoitusalan työpaikat ovat usein lähtötason tehtäviä, vaikka korkeammin palkatut työnantajat edellyttävät työnhakijoilta liiketoimintaan liittyvää tutkintoa tai usean vuoden aikaisempaa kokemusta. Talousasiantuntijat ja pankkiirit avaavat talletustilejä ja jättävät kulutusluottoja ja luottokortteja koskevia hakemuksia. Nämä työpaikat ovat palkattuja, vaikka pankkiirit saavat myös myyntipalkkiota.
Asuntolainat ja pankit palkkaavat erikoislainaajia, joiden on proaktiivisesti etsittävä uusia asiakkaita pyytämällä lähetyksiä kiinteistönvälittäjiltä, rakentajilta ja muilta yhteyshenkilöiltä. Yleensä asuntolainanantajat eivät saa palkkaa ja saavat sen sijaan palkkiota. Kaupalliset lainanantajat, jotka ovat erikoistuneet lainojen kirjoittamiseen yrityksille, saavat yleensä sekä palkkaa että myyntipohjaisia bonuksia. Monissa rahoituslaitoksissa kaupalliset lainanantajat ovat yrityksen ylintä työntekijää, ja monilla on kaksi roolia sekä lainanantajina että aluejohtajina.
Sijoitusyhtiöt vuokraavat myyjiä myymään arvopapereita, kuten osakkeita, joukkovelkakirjalainoja ja sijoitusrahastoja. Useimmissa maissa sijoitusmyyjien on hankittava valtion myöntämät lisenssit ennen työn aloittamista, ja useimmat yritykset maksavat työntekijöistä näiden lisenssien saamiseksi. Ihmiset, jotka myyvät arvopapereita, saavat yleensä palkkion sijaan palkkiota. Myyjät, jotka tarjoavat markkinointitukea myyjille, ovat tyypillisesti palkattuja.
Pankkien ja sijoituspalveluyritysten on noudatettava erilaisia toimintamenettelyjä koskevia hallituksen määräyksiä. Jokaisessa rahoituslaitoksessa työskentelee operatiivisia johtajia, jotka ovat vastuussa siitä, että tilitiedot säilytetään asianmukaisesti ja että työntekijät toimivat eettisesti ja lain mukaisesti. Operatiiviset johtajat ovat palkallisia eivätkä saa mitään myyntiin liittyviä bonuksia, joten näillä työntekijöillä ei ole taloudellisia kannustimia jättää huomiotta kaikki myyntiin liittyvät sopimattomuudet. Nämä johtajat suorittavat tyypillisesti säännöllisiä tarkastuksia ja heillä on valtuudet ryhtyä kurinpitotoimiin työntekijöitä vastaan, joiden todetaan rikkoneen yrityksen käytäntöjä tai lakeja.
Lähtötason rahoitussektorin tehtäviin kuuluu usein maksavia ja vastaanottavia virkailijoita tai kertomuksia. Nämä työntekijät palvelevat olemassa olevia asiakkaita ja huolehtivat peruspalveluihin liittyvistä asioista. Laskurit ja laskuttajat raportoivat yleensä esimiehelle, joka hoitaa asiakkaiden valitukset ja kurinpidolliset asiat. Vanhemmat virkailijat siirtyvät yleensä avoimiin esimiestehtäviin, vaikka joistakin myyntikokemuksista vastaavista virkailijoista tulee lopulta lainanantajia tai sijoitusasiamiehiä.