Yksilöt käyttävät taloussuunnittelustrategioita monista syistä, joihin kuuluvat tulevien hankintojen suunnittelu, koulutuksen maksaminen tai mukava eläkkeelle siirtyminen. Tarjolla on monia resursseja, jotka auttavat suunnittelemaan järkevän rahoitussuunnitelman, jotta tuloja voidaan käyttää viisaasti ajan mittaan ja olla käytettävissä tarvittaessa. Yleisimpiä taloussuunnittelumenetelmiä ovat henkilökohtainen budjetointi, investointien suunnittelu, kiinteistösuunnittelu, verojen ja liiketoiminnan suunnittelu, eläkkeelle siirtyminen ja kiinteistön suunnittelu sekä koulutussäästöt.
Yksi yleinen taloudellisen suunnittelun strategia on kassavirran hallinta. Tämä viittaa prosessiin, jossa yksilöt ja perheet päättävät huolellisesti siitä, miten ja mihin tulot kohdennetaan kotitalous- ja elämäntapakustannusten maksamiseen. Tulot on tasapainotettu laskuja, viihdettä ja muita kuluja varmistaakseen, että kulut katetaan ja että rahaa jää joka kuukausi muihin asioihin. On tärkeää, että yksilöt ymmärtävät henkilökohtaisen rahanhoidon perusteet varhaisessa vaiheessa, jotta muut taloussuunnittelun muodot voidaan käsitellä oikein.
Muut yleiset taloussuunnittelustrategiat liittyvät rahan sijoittamiseen ja vaurauden lisäämiseen. Ansaitut tulot voidaan lisätä säästötileille, rahamarkkinatileille, sijoitusrahastoille, osakkeille, joukkovelkakirjoille ja muille korkotulotileille ansaitakseen enemmän ajan myötä. Rahan säästäminen on tärkeä tunnusmerkki kaikelle järkevälle taloussuunnittelustrategialle, oli se sitten lyhyellä tai pitkällä aikavälillä.
Usein odotetaan tulevia ostoksia, kuten asunnon ostamisesta, lomasta maksamisesta tai korkeakouluopetuksesta aiheutuvia kustannuksia. Tällöin yksilöt voivat aloittaa rahoitussuunnittelustrategiansa tarkoituksena säästää tarpeeksi rahaa tiettyyn aikaan näiden kustannusten maksamiseksi. Monet perheet alkavat säästää asunnon omistamiseen tai lasten laittamiseen yliopistoon monta vuotta etukäteen, mikä on hyvä strategia niille, jotka yrittävät saada toimeen.
Vaihtoehtoisiin rahoitussuunnittelustrategioihin kuuluvat ne, jotka liittyvät yrityksen omistamiseen ja tähän vastuuseen liittyvien kustannusten ennakointiin. Yritysten omistajat tarvitsevat yleensä jonkinlaista pääomaa laitteiden maksamiseen, työntekijöiden palkkaamiseen tai rahaa verovelkaan. Suunnittelemalla riittävästi varoja ei ole vain liiketoiminnan edellytys, vaan vastuu, joka on otettava vakavasti.
Vaikka jotkut ihmiset haaveilevat naimisiinmenosta ja perheen perustamisesta, toiset ajattelevat eläkkeelle jäämistä ja asumista huolettomaan elämäntapaan. Tässä eläke- ja kiinteistösuunnittelustrategiat tulevat pelaamaan. Osa tuloista voidaan kohdistaa eläke- tai kiinteistösäästötilille, jossa se kasvaa korkojen kanssa. Näitä verosuojattuja varoja voidaan sitten käyttää eläke-, sairaanhoito- ja käyttöiän lopun kulujen maksamiseen, jotka voivat olla raskaita niille, jotka eivät suunnittele eteenpäin.