Rahoituspätevyys voi viitata yhteen kahdesta asiasta. Eräässä mielessä ne voivat kuvata koulutustarpeita tietyille rahoitusalan töille tai ne voivat kuvata vaatimuksia, joita rahoituslaitoksilla on lainata rahaa mahdollisille lainanottajille. Nämä pätevyydet vaihtelevat tehtävästä toiseen ja rahoitustuotteesta rahoitustuotteeseen.
Kandidaatin tutkinto on yksi perusaineista, joita tarvitaan rahoitussektorilla työskentelyyn. Henkilöt, joilla on lukion tutkintotodistus tai kaksivuotinen tutkinto, voivat usein työskennellä pankkitoimittajana tai matalan tason kirjanpitäjänä, mutta tehtävät, joihin liittyy verotietojen todentaminen, edellyttävät yleensä neljän vuoden korkeakoulututkintoa. Tilintarkastajat vaativat yleensä myös ylimääräisen sertifikaatin työskennelläkseen oman valtionsa verokoodin kanssa ennen kuin he voivat varmentaa ilmoitukset. Alemman tason kirjanpitäjät työskentelevät valtuutetun kirjanpitäjän valvonnassa, ja varmennettu kirjanpitäjä on vastuussa työnsä tarkkuudesta.
Taloussuunnittelijat vastaavat asiakkaidensa rahojen ja investointien järjestämisestä. Näiden ammattilaisten on tiedettävä eri sijoitusvälineiden toiminta ja opittava lukemaan markkinoiden liikkeitä. Nämä taidot ovat välttämättömiä, jotta rahoitussuunnittelija osaa jakaa kunkin asiakkaan rahat eri sijoitusvälineiden kesken saavuttaakseen henkilökohtaiset taloudelliset tavoitteensa. Rahoituspätevyydet tähän tehtävään sisältävät yleensä nelivuotisen kandidaatin tutkinnon kaupasta tai taloustieteestä sekä kaikki ammatillisen kehityksen kurssit, joita suuret rahoituslaitokset voivat vaatia suunnittelijoilta.
Kun lainanottaja haluaa luottorajan tai lainan pankilta, rahoituslaitoksella on omat vaatimukset, jotka hakijan on täytettävä. Näitä kutsutaan myös rahoitustutkintoiksi. Yksi näistä säännöistä sisältää yleensä riittävät tulot lainan takaisinmaksuun. Yleensä mitä suurempi lainasumma, sitä suurempia tuloja pankki vaatii lainanottajalta. Mahdollisten lainanottajien on todistettava tulonsa asiakirjoilla, kuten palkkatoiveilla tai työnantajiensa kirjeillä, joilla todennetaan heidän tulonsa.
Lainanottajan nykyisten tulojen lisäksi pankilla on luottohistoriaa koskevat rahoituspätevyydet. Yksilöt, jotka ovat aina maksaneet lainansa ja luottokorttinsa ajallaan ja käyttäneet luottorajojaan vastuullisesti, katsotaan luotettavammiksi lainoille kuin ne, joilla on huono luottotieto. Rahoituslaitokset voivat edelleen myöntää luottoa tai lainoja henkilöille, joilla on huono luottohistoria, mutta lainojen määrä tai luottolimiitin koko on yleensä pienempi ja niillä on korkeammat korot. Nämä pienemmät lainat suojaavat rahoituslaitosta menettämästä liikaa rahaa, jos henkilö ei maksa takaisin, ja korkeampi korko kompensoi pankkia ottamasta riskin lainata rahaa.