Kun henkilö harkitsee uransa aloittamista taloudellisena neuvonantajana, hän voi uskoa, että työ itsessään on kyse numeroista. Pian hän kuitenkin huomaa, että hänen nimensä jälkeisiin kirjaimiin, jotka ovat hänen käyntikorttinsa, kiinnitetään paljon huomiota ja merkittävyyttä, erityisesti niihin, jotka osoittavat hänen tällä hetkellä omistamansa erilaiset taloudelliset neuvonantajan sertifikaatit. Taloudellinen neuvonantaja voi saada sertifikaatin erilaisissa taitoryhmissä yksilöllisen osaamisalueensa perusteella. Yleisimmät sertifikaatit ovat Certified Financial Planner® (CFP®), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) ja Chartered Life Underwriter (CLU).
Talousneuvoja, jolla on CFP®-sertifikaatti, on osoittanut olevansa monipuolinen talousasiantuntija, joka tuntee kaikki rahoitusalan tärkeimmät näkökohdat, erityisesti yksilölliset taloussuunnittelutarpeet. Hän on suorittanut ja läpäissyt kokeen menestyksekkäästi, hankkinut tarvittavan kokemuksen alalta ja hankkinut vähimmäiskoulutuksen. Hänen on myös täytettävä jatkuva täydennyskoulutusvaatimukset ja määräajoin suoritettavat uusintatestit, jotta CFP® -taloudellisen neuvonantajan sertifikaatti pysyy ajan tasalla ja hyvässä asemassa.
CPA: n taloudellisen neuvonantajan sertifikaatti myönnetään henkilölle, joka on erikoistunut kirjanpitoon ja joka on täyttänyt tarvittavat koulutus-, kokemus-, lisensointi- ja tenttivaatimukset. CPA laatii ja jättää veroilmoitukset sekä suorittaa myöhemmät verotarkastukset joko yksityisille tai yrityksille. Yksilö, joka on jo nimetty CPA: ksi, hakee joskus myös talousneuvojan sertifikaatin henkilökohtaisen rahoituksen asiantuntijaksi (PFS), joka osoittaa ymmärryksensä henkilökohtaisesta taloussuunnittelusta ja veroista.
CFA: n taloudellisen neuvonantajan sertifikaatti myönnetään henkilölle, joka on läpäissyt kolme sertifiointitestiä kolmen vuoden kirjanpitokokemuksen jälkeen. Sertifioinnin tarkoituksena on antaa kattava käsitys kirjanpitomenettelyistä sekä salkunhoidosta ja sijoitusanalyysistä. Monilla henkilöillä, joilla on CFA -sertifikaatti, on myös Chartered Investment Counselor (CIC) -nimitys. Tämä täydentävä taloudellisen neuvonantajan sertifikaatti osoittaa, että henkilö on osoittanut tarkemman käsityksen salkunhoitostandardeista ja -käytännöistä kuin CFA edellyttää.
CLU -sertifikaatit annetaan henkilölle, joka keskittyy eri vakuutus- ja etuusvakuutusten taloudellisiin näkökohtiin. Se sisältää opinto -ohjelmien ja laajan tenttisarjan yhdistelmän. CLU-sertifioidulla talousneuvojalla on valmiudet käsitellä monenlaisia aiheita, kuten kiinteistösuunnittelu, henkivakuutus ja sairausvakuutus, eläkesuunnittelu ja investointien hallinta. CLU -sertifikaatteja vaaditaan usein henkilöiltä, jotka etsivät työtä vakuutusalalta ja jotka käsittelevät alan taloudellisia näkökohtia.