Taloudelliset terveystarkastukset voidaan tehdä yksityisille tai yrityksille. Nämä arviot saattavat keskittyä henkilön velkatasoon verrattuna tuloihin, ja tiettyjä suosituksia voidaan tarjota henkilön taloudellisen tilanteen parantamiseksi. Näiden tarkastusten tulosten perusteella henkilöä voidaan neuvoa siitä, ovatko pitkän aikavälin taloudelliset tavoitteet saavutettavissa. Yrityksen taloudelliset terveystarkastukset voivat sisältää analyysin siitä, miten kirjanpitotoiminnot suoritetaan organisaatiossa.
Internetissä on saatavilla yksilöllisiä taloudellisia terveystarkastuksia, joiden tarkoituksena on tarjota tapoja hallita rahaa. Tätä varten käytetyt rahoitusvälineet voivat analysoida tiettyjä tietoja, kuten henkilön ansaitseman tulotason, verrattuna hänen velkasitoumuksiinsa. Prosessi voidaan räätälöidä käyttäjän antamien kriteerien perusteella, kuten ikä, siviilisääty ja omistuskohde. Kun kaikki tarvittavat tiedot on syötetty, verkkopalvelu saattaa luoda arvioinnin ja ehdottaa budjettiehdotuksia tavoista parantaa yksilön taloudellista tilaa, kuten kulutustottumusten hillitseminen, korkeampien tulojen etsiminen tai uusien velkojen välttäminen.
Lisäksi verkossa on saatavilla monia ilmaisia julkisia palveluja, jotka on suunniteltu vastaamaan käyttäjien henkilökohtaista taloudellista terveystarkistusta. Osana tarkastusprosessia nämä sisällöntuottajat voivat myös tarjota tukea taloussuunnitteluun. Valtion rahoittamat rahoituspalvelujen tarjoajat voivat myös olla käytettävissä sisäisissä kokouksissa, joissa arvioidaan henkilökohtaisemmin kuluttajien taloudellisia olosuhteita. Nämä ammattilaiset eivät ehkä myy rahoitustuotteita tai tarjoa sijoitusneuvontaa, mutta terveystarkastuksen jälkeen virkamies voi antaa tietoa siitä, onko henkilö matkalla kohti tiettyjä tavoitteita, kuten säästämistä eläkkeelle tai asunnon ostamista.
Internet ei ole ainoa taloudellisen terveystarkastuksen paikka. Nämä viritykset voidaan tehdä myös henkisesti. Jos henkilön taloudellinen tilanne on epäjärjestyksessä tai ongelmallinen, esimerkiksi silloin, kun perintätoimistot ottavat häneen usein yhteyttä, se voi olla merkki muista elämäntilanteista, jotka ovat epävarmoja ja estävät henkilöä saavuttamasta terveellistä taloudellista tilaa.
Yritykset luottavat kirjanpitoon ja muihin taloudellisiin prosesseihin seuratakseen ja suunnitellakseen suorituksiaan, ja ne integroivat usein ohjelmistoratkaisuja näiden toimintojen tukemiseksi. Ohjelmistokehittäjä saattaa tarjota määräajoin taloudellisia terveystarkastuksia varmistaakseen, että asiakas käyttää yrityksen tuotetta oikein. Nämä tarkastukset saatetaan suorittaa esimerkiksi neljännesvuosittain, ja tuotteen valmistajat voivat etsiä tehottomuutta joko tuotteen käyttötavalla tai tavalla, jolla sisäiset prosessit kehittyvät, ja tehdä parannusehdotuksia.