Ennen kuin he sijoittavat REIT -järjestelmiin, ihmisten tulisi ymmärtää, mitä nämä sijoitusvälineet ovat ja miten ne toimivat. Sijoittajien tulisi hahmotella näiden sijoitusten tavoitteet, jotka voivat auttaa heitä tekemään viisaampia valintoja. REIT -arviointiin tulisi sisältyä sen rahamäärä. Tappioriskin pienentämiseksi sijoittajat saattavat haluta harkita indeksirahastoa sen sijaan, että he sijoittaisivat REIT: iin erikseen.
Monet sijoitusalan ammattilaiset kannattavat REITSiä arvokkaana lisäyksenä yksilöiden sijoitussalkkuihin. Monet ihmiset noudattavat tätä neuvoa ymmärtämättä täysin, mihin he ovat ryhtyneet. On tärkeää ymmärtää, mitä REIT: t ovat – kiinteistöjä sisältävät rahastot. On myös tärkeää ymmärtää, miten REIT -järjestelmät toimivat. Esimerkiksi ihmisten tulisi olla tietoisia siitä, että Yhdysvalloissa REIT: n on jaettava suurin osa tuloistaan osakkeenomistajille, ja vastaanottavien osakkeenomistajien on ymmärrettävä, että tällä voi olla verovaikutuksia, koska tämä tulomuoto luokitellaan yleensä säännöllisiksi tuloiksi.
Ennen kuin henkilö aloittaa sijoittamisen REIT -järjestelmiin, hänen tavoitteensa tulisi hahmotella. Yksi tärkeimmistä syistä, miksi tämä on tärkeää, on se, että se voi vaikuttaa tapaan, jolla henkilön tulisi analysoida vaihtoehtojaan. Esimerkiksi pitkän aikavälin sijoituksia etsivien on tarkasteltava enemmän REIT: n historiaa kuin niitä, jotka haluavat ansaita lyhyellä aikavälillä. Toinen syy siihen, että tavoitteiden asettaminen on tärkeää, on se, että se voi auttaa henkilöä määrittämään prosenttiosuuden sijoitussalkustaan, jonka REIT: n tulisi käyttää.
Henkilön tavoitteet voivat myös määrittää REIT: n, josta hän on kiinnostunut. Rahan ottaminen ei ole suositeltavaa tietämättä, mitä REIT: llä on ja minkä perusteella se tuottaa tuloja. Esimerkiksi yksi luottamus voi koostua pääosin tai kokonaan kaupallisista vuokrakiinteistöistä, kun taas toinen voi koostua aliarvostetuista asunnoista. Henkilö, joka etsii johdonmukaisia tuloja ja pienempää riskiä, suosii todennäköisesti kaupalliseen vuokraamiseen keskittyvää REIT: tä. On myös hyvä arvioida, kuinka paljon rahaa kiinteistöluottamuksella on ennen sijoittamista, koska kyky hankkia uusia kiinteistöjä on usein erittäin tärkeä.
Voi olla hyödyllistä harkita REIT -indeksirahastoa. Tämä voi vähentää riskiä, että henkilö voi altistua, jos hän valitsee yksittäisen REIT -ohjelman. Tämä johtuu siitä, että rahaston pitäisi tarjota paljon laajempaa valikoimaa kuin yksittäinen luottamus. Jos henkilö päättää sijoittaa REIT -indeksirahastoon, arvioinnissa ja valinnassa tulisi noudattaa samaa varovaisuutta kuin henkilö käyttäisi sijoittaessaan REIT -yksiköihin erikseen.