Strateginen varallisuudenhoito tarkoittaa rahoituksen suunnittelua tulojen ja voiton maksimoimiseksi ja menojen minimoimiseksi. Yleisiä varallisuuden säilyttämisen uhkia ovat velat, huonosti toimivat investoinnit ja verot. Helppoja vinkkejä strategiseen varallisuudenhoitoon kuuluu säästämisen ja sijoittamisen aloittaminen varhaisessa vaiheessa, sijoittaminen monipuoliseen salkkuun ja kustannusten minimointi eläkkeelle siirtymisen ja kiinteistösuunnittelun avulla. Suurin osa strategisesta varallisuudenhoidosta liittyy tulo- ja perintöverojen minimointiin. Tietojen säilyttäminen varallisuuden tarkalla arvolla on myös tärkeää sen todellisen arvon suojaamiseksi.
Kiinteistösuunnittelu on osa strategista varallisuudenhoitoa, joka sisältää suunnittelun siitä, miten edunsaajat, kuten perhe, ystävät ja hyväntekeväisyysjärjestöt, saavat varallisuuden maksuja lähellä kuolemaa ja kuoleman jälkeen. Kiinteistövero, joka tunnetaan myös nimellä perintövero, muuttuu vuosi vuodelta. Jos rahan maksamista kiinteistössä ei suunnitella oikein, suuri osa siitä voi mennä valtion veronkantajalle. Yksi suosittu keino alentaa perintö- ja perintöveroja on lahjoittaa rahaa edunsaajille ennen kuolemaa. Useimmilla alueilla on raja, kuinka paljon vastaanottaja voi saada lahjoja yhdeltä henkilöltä. Enimmäislahjojen tekeminen vuosittain ennen kuolemaa voi auttaa vähentämään verotettavan omaisuuden määrää.
Älä pelkää palkata hyvämaineisia ammattilaisia hoitamaan vaikeita tai epämiellyttäviä varallisuudenhallinnan näkökohtia. Ammattilaisten palkkaaminen strategisiin varallisuudenhallintatehtäviin, kuten kirjanpitoon tai investointeihin, voi samanaikaisesti vapauttaa yksilön tehtävän taakasta ja saada tehtävän pätevän ammattilaisen käsiin, joka voi suorittaa sen tarkemmin ja tehokkaammin. Esimerkiksi voi olla parempi palkata ammattilainen varallisuuden suojelemiseksi lakisääteisiltä velvollisuuksilta kuin yrittää estää ja käsitellä velkoja yksin. Kun palkataan ammattilaisia varallisuuden hallintaan, on tärkeää valita hyvämaineinen ammattilainen. Vaikka arvostelut ja suosittelut voivat auttaa hakijan löytämisessä, ystävän kuuleminen suosituksesta voi olla paras tapa tavata hyvämaineisia ja tehokkaita strategisia varallisuudenhoidon ammattilaisia.
Sijoitusten hajauttaminen on keino vähentää sijoitusriskiä sijoittamalla monenlaisiin mahdollisuuksiin. Sijoitustyypit, joilla salkkua voidaan hajauttaa, sisältävät suosittuja sijoitusmenetelmiä, kuten osakkeita ja joukkovelkakirjoja, mutta sisältävät myös muita sijoittamistapoja, kuten yrityksen ostaminen tai aloittaminen, henkivakuutus tai eläkejärjestelyt. Rahan sijoittaminen erilaisiin sijoitusmahdollisuuksiin auttaa varmistamaan minimaaliset tappiot, jos sijoituksen arvo laskee.
Ennen kaikkea pidä strateginen varallisuudenhoitosuunnitelma yksinkertaisena. Kuten taitava jonglööri, jolla on liikaa moottorisahoja, jopa kokenut varallisuudenhoitaja ei voi käsitellä liian monimutkaista järjestelmää. Liiallinen hajauttaminen voi vaikeuttaa investointeihin kiinnittämistä, mikä voi aiheuttaa investointeihin liittyviä virheitä, jotka voivat maksaa paljon rahaa.