Varallisuuden säilyttäminen tarkoittaa toimia, joilla estetään yhteisön hankkimien varojen menetys. Varallisuuden säilyttämistä hakeva yhteisö voi olla henkilö, jolla on omaisuutta, jota hän haluaa suojella, tai yritys, kuten yritys. Paras tapa lähestyä varallisuuden säilyttämistä on alentaa varallisuusveroja, suojautua veloista ja suunnitella omaisuuden siirtoa, kun alkuperäinen omistaja lähestyy kuolemaa.
Verojen alentaminen voi auttaa vaurauden säilyttämisessä. Verojen alentamiseksi yritys voi siirtää yrityksen fyysisen sijainnin paikkaan, jossa on verosopimus sen maan kanssa, jossa se harjoittaa liiketoimintaa. Maailman aluetta, jolla on verosopimus, joka alentaa toisen maan tai alueen asukkaiden veroja, kutsutaan usein veroparatiisiksi. Yksi kuuluisa veroparatiisi, Ison -Britannian merentakainen alue, nimeltään Caymansaaret, on joutunut verotuksellisten käytäntöjen tarkastelun alle, mutta se on edelleen suosittu paikka ihmisille ja yrityksille, jotka haluavat alentaa varallisuusveroja.
Toinen hyvä vinkki vaurauden säilyttämiseksi on vaurauden suojaaminen velkoja vastaan. Vastuut voivat sisältää loukkaantumisia, joihin liittyy yhteisön omistamia ajoneuvoja tai omaisuutta. Yleinen tapa suojata varoja veloilta on ottaa vakuutuksia, jotka kattavat yrityksen omistaman omaisuuden, mukaan lukien koti-, henkivakuutus- ja autovakuutukset.
Kiinteistösuunnittelu on toinen tärkeä osa vaurauden säilyttämistä. Kun henkilö päättää, mitä hänen omaisuudelleen tapahtuu kuoleman jälkeen, hän suunnittelee omaisuuttaan. Koska perinnön omaisuus siirretään toiselle henkilölle sen jälkeen, kun omaisuuden alkuperäinen omistaja on kuollut, siirretystä varallisuudesta peritään kiinteistövero, jota voidaan kutsua myös perintöveroksi tai kuolemanveroksi vähemmän kohteliaassa keskustelussa. Jopa vakuutuksenottajalle maksetut henkivakuutukset ovat kiinteistöveron alaisia. Suunnittelemalla huolellisesti omaisuutensa varallisuuden siirtoa henkilö voi alentaa omaisuudestaan verotettua määrää kuoleman jälkeen.
Kiinteistön suunnittelu vaatii yleensä asianajajan, joka on perehtynyt varallisuuden verojen alentamiseen kuoleman jälkeen. Tekniikoita vaurauden säilyttämiseksi asianmukaisella kiinteistösuunnittelulla ovat investointien ja eläke -etujen maksimoiminen sekä rahan lahjoittaminen tai luottamuksen järjestäminen ennen kuolemaa. Yhdysvalloissa on raja, kuinka paljon rahaa henkilö voi antaa kenelle tahansa vuodessa ennen kuin hän joutuu maksamaan lahjasta veroja, mutta ei rajoitusta sille, kuinka monelle ihmiselle hän voi antaa verottoman lahjan.