Rahanpesusta ilmoittamisen vaiheet voivat vaihdella maasta riippuen. Jokaisella maalla on oma politiikkansa, lait ja vastuulliset virastot. Yhdysvalloissa raportit tehdään yleensä Federal Bureau of Investigationille (FBI), ja Yhdistyneen kuningaskunnan vastuuelin on Serious Organized Crime Agency (SOCA). Tyypillisesti on täytettävä ilmoituslomake, joka voi sisältää erilaisia tunnistetietoja rahanpesua epäillystä henkilöstä. Rahanpesusta ilmoittamisen tarkkojen vaiheiden määrittämiseksi voi olla hyödyllistä ottaa yhteyttä asianomaisiin viranomaisiin tai käydä heidän verkkosivuillaan.
Tietynlaisen henkilökohtaisen suojan säilyttämiseksi ensimmäinen askel rahanpesun ilmoittamisessa voi olla yhteydenotto asianajajaan. Oikeudellinen asiantuntija voi yleensä antaa neuvoja epäillystä laittomasta toiminnasta ilmoittamisesta ja voi auttaa suojaamaan toimittajaa kielteisiltä seurauksilta. Saattaa myös olla hyödyllistä saada oikeudellista neuvontaa siitä, miten saada syytteellisiä todisteita, joista on hyötyä oikeudessa. Tämä ei ole ehdottoman välttämätön askel, koska yleensä on mahdollista mennä suoraan asianomaisille viranomaisille.
Ennen kuin menet viranomaisille ja ilmoitat rahanpesusta, voi olla hyödyllistä kerätä mahdollisimman paljon tietoa. Tämä voi sisältää epäillyn pesijan henkilöllisyyden ja kaikki tiedot laillisesti hankittavista tapahtumista. Tämänkaltaiset tiedot voivat olla hyödyllisiä tapausta tutkivassa lainvalvontaviranomaisessa ja voivat myös auttaa tuomion saamisessa myöhemmin.
Seuraava askel on tyypillisesti tunnistaa oikea lainvalvontaviranomainen, joka raportoi rahanpesusta tietyssä maassa tai alueella. Tämä on yleensä FBI Yhdysvalloissa tai SOCA Isossa -Britanniassa, ja kumpikin voi välittää asian asianmukaisille paikallisille viranomaisille. Vastuullisen viranomaisen määrittämisen jälkeen on yleensä täytettävä raporttilomakkeet. Tässä yhteydessä rikoksesta voi olla hyötyä, koska lomakkeet edellyttävät yleensä erilaisia tunnistetietoja epäillystä pesijästä ja mahdollisista rikollisista liiketoimista.
Rahanpesusta ilmoittaessa käytettävissä olevat tiedot epäillystä ja rikoksesta voivat vaikuttaa jätettävän ilmoituksen tyyppiin. Kaikki tiedot voivat olla hyödyllisiä, mutta Yhdistyneessä kuningaskunnassa tehdään yleensä rajallinen tiedusteluraportti, jos epäillään, mutta todisteita ei ole. Tämä voi silti auttaa tunnistamaan mahdollisen rikollisen toiminnan, vaikka syvällisempi tieto voi olla hyödyllisempää.