Rahoitusanalyytikko työskentelee tyypillisesti sijoituspalveluyrityksessä, vakuutusyrityksessä, pankissa tai jonkinlaisessa organisaatiossa tai laitoksessa. Rahoitusanalyytikon ensisijainen vastuu on arvioida osakkeita, joukkovelkakirjalainoja ja sijoituksia auttaakseen asiakkaita määrittämään, mitkä sijoitusvaihtoehdot sopivat parhaiten heidän taloudellisiin tarpeisiinsa ja tavoitteisiinsa. Jotkut rahoitusanalyytikot antavat taloudellisia neuvoja yksittäisille kuluttajille, mutta jotkut rahoitusanalyytikot auttavat antamaan yrityksille ohjeita siitä, miten heidän pitäisi sijoittaa rahansa.
Yksi talousanalyytikon ensimmäisistä tehtävistä on määrittää yksittäisen kuluttajan, yrityksen tai yrityksen taloudelliset tavoitteet, joiden parissa he työskentelevät, jotta analyytikko voi tutkia, arvioida ja lopulta valita sijoitusvaihtoehdot tai valikon, jonka asiakkaat voivat valita, jotta he voivat saavuttaa sijoitustavoitteensa.
Kaksi pääasiallista rahoitusanalyytikkoa ovat myyntianalyytikot ja ostopuolen analyytikot. Rahoitusanalyytikon vastuut riippuvat siitä, minkä tyyppinen rahoitusanalyytikko he ovat. Liiketoiminnan myyntipuolella työskentelevien rahoitusanalyytikkojen tehtäviin kuuluu tyypillisesti auttaa yrityksiä arvioimaan ja määrittämään, mitä sijoituksia yrityksen tulisi myydä salkustaan.
Toisaalta ostopuolella työskentelevän talousanalyytikon vastuulla on arvioida ja päättää, mitä sijoituksia yksittäisen kuluttajan tai yrityksen tulisi ostaa ja lisätä salkkuun.
Rahoitusanalyytikon vastuut voivat vaihdella yhtiöittäin. Jotkut yritykset erottavat talousanalyytikon tehtävät, jotka työskentelevät kulissien takana tutkimuksen suorittamisessa ja tietojen keräämisessä suoraan asiakkaan kanssa työskentelevältä talousneuvojalta. Tietenkin taloudellinen neuvonantaja käyttää analyytikon neuvoja, tutkimusta ja tietoja työskennelläkseen asiakkaan kanssa sijoitussalkun koon tekemiseksi.
Rahoitusanalyytikko seuraa ja arvioi edelleen salkussa olevien sijoitusten kehitystä. Tuloksen, lisätutkimusten ja rahoitusanalyytikkojen keräämien tietojen perusteella ammattilaiset tekevät asiakkailleen ehdotuksia siitä, pitäisikö heidän myydä tai ostaa tiettyjä sijoituksia.
Talousanalyytikko on tyypillisesti osa tiimiä. Tiimi koostuu riskianalyytikoista, luokitusanalyytikoista ja salkunhoitajista, jotka kaikki työskentelevät yhdessä luodakseen ja hallitakseen sijoitussalkkuja laitoksille tai henkilöille. Rahoitusanalyytikoilla on yleensä korkeakoulututkinto liiketoiminnassa, rahoituksessa, kirjanpidossa tai siihen liittyvällä alalla.